NISA 新NISA｜FP　naoのブログ

「今、特定口座で株をもっているけど、NISAがいいと聞いたの。私はどうしたらいい？」

まだ株取引で、税金をできるだけ抑えたい、マイナスが一度もでたことがないマダムから、ご質問頂きました😍

今年になって、
NISA、新NISA、ついでにIDECOなどが取り上げられていますね。
金融業界はビジネスチャンスだと活気がすごい🤣

さて、今回は株式投資をしている人はNISAを始めた方がいいかどうかについて書きます。
なおは「始めた方がいいと思います！！現金があまっていて、今年株を買いたいならできるだけ早く」と答えましたよ。

理由です。

非課税枠を活用したい！　　　

証券会社や取引コースなど再検討するタイミング！

今年分の現行NISA非課税枠(120万）は、新NISAの対象（1800万）には入らないので５年間は非課税！

金融庁より、新NISA資料です。

現行資料です。

詳しく見ていきます。

非課税枠の活用したい！　
現在、特定口座で株式を持っている方は、NISA口座の使い勝手が良くなかったせいか、NISA口座を開設していない方がいらっしゃいます。
今、特定口座で持っている株は残念ながら、NISAに移行することはできません。
もしNISAに移行したいのであれば、特定口座で株を売却し、NISA口座で新しく購入ということになります。
特定口座で受け取った配当金や譲渡益はすべて、税金がかかりますが、NISAに移すと非課税になります。

証券会社や取引コースなど再検討するタイミング！
現在の証券会社でNISA口座を開かなくてもいいんです。今まで、取引していた証券会社口座はそのまま、NISA口座は別の証券会社もアリです。
現在は、手数料0円や、取り扱っている投資信託数が多いネット証券が人気です。
クレジットカードが使えたり、ポイントなども付きますので、活用していきたいですね！

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今年分の現行NISA非課税枠(一般120万）は、新NISAの対象（1800万）には入らないので５年間は非課税！
投資額に余裕があれば、現行NISAの今年分１２０万分は５年間非課税になり、新NISAとは別枠になります。
なので、配当分だけでも、１２０万×例えば4％（年利）×５年間＝240,000は税金がかかりません。
譲渡益についても、非課税になります。

ワンポイントアドバイス→
なおは、前職で株式投資をしている年配のお客様を担当していました。
大手証券会社で株式投資をされている方が多く、NISA口座を開設している方は本当に少なかったです。

もし、年配のご両親が株式投資をされるのであれば、ぜひNISA口座も検討されることをお勧めします。